Блокування банківського рахунку

Банк заблокував рахунок спираючись на те, що для можливості розблокування, протягом З-х робочих днів, необхідно звернутись до відділення банку, в якому Ви обслуговуєтесь, та надати пояснення , підтвердні документи щодо проведених операцій, а також отримати консультацію щодо подальшого користування карткою. Згідно ЗУ ч. 1 ст. 89 "Про платіжні послуги" строк блокування складає до 60 календарних днів.
По рахунку були постійно перекази на азартні ігри та поповнення від виграшів в казино. Якщо так і дати пояснення по операціям, що списання та зарахування були пов`язані з іграми? Це протизаконного нічого немає? І проблем пов`язаних з законом
16.01.2024 16:33 179

Консультация исполнителя

Андрій Топчій
Юрист
На портале: 9 месяцев
42 отзывы (40 +) (2 -)
Консультации: 190
Топ 3 специализации:
  • Сімейне право
  • Спадкове право
  • Військове право

Добрий день! Відповідь на це питання залежить від того, чи ви грали у ліцензійованих казино чи в так званих "сірих" казино, які знаходяться поза офіційним правовим регулюванням. У першому випадку, звичайно, до вас не може бути жодних питань. Просто надайте відповідні пояснення (наприклад, скріни з ігрових сайтів). В другому випадку, Ваші дії визнаються ризикованими транзакціями (як правило, такі транзакції відбуваються від фізичних осіб, так званих "дропів"). У такому разі, банк цілком може відмовити Вам у обслуговуванні та заблокувати рахунок або ж попередити про недопустимість таких транзакцій. При цьому, залишок грошей на рахунку банк повинен повернути Вам.

Якщо подобається, тисни кнопку