Aренда виртуальной карточки банка для оплаты услуг/ответственность

Здравствуйте, по незнанию возникла следующая проблема.

Предложили быстрый и легкий заработок и для этого нужно было сдать в аренду виртуальные карточки с которых оплачивалась реклама для гугл сервиса. Просто скидывали деньги и списывали, в итоге получился за месяц оборот около примерно 810 000 тыс. грн,( из которых оплата составляла 0,5% от оборота ) и через некоторое время банк прислал предупреждение о том, что нужно предоставить документы о поступлении таких больших сумм, если таковых документов не будет – банк разрывает договор и блокирует все счета. И  соответственно скорее всего  дает запрос в налоговую.

Компания предложила следующее решение : они составляют договор в котором я являюсь кредитором и они мне эти деньги как бы частями отдавали, а я уже сама ими распоряжалась. Уверяют, что данный вопрос уже не один раз так решали и все было хорошо и у банка не возникало вопросов на этот счет.

Понимаю, что этим договором они с себя снимают любую ответственность, но банк же будет интересоваться откуда у меня эти деньги появились раз мне такую сумму возвратили?

Возникают следующие вопросы :

- предоставлять ли данный договор банку и в случае, если они будут интересоваться откуда появилась столь крупная сумма, какие дальнейшие действия предпринимать?

- если сказать реальную причину оборота и про аренду карточек, что грозит в этом случае?

- если не предпринимать ничего – какая ответственность мне полагается?

- как лучше уладить данный вопрос?

Спасибо заранее