Ризики скасування допомоги (24 параграф) у Німеччині через автоматичний обмін CRS та мікронадходження на українські картки.

Контекст ситуації:

Я перебуваю в Німеччині під тимчасовим захистом (24 параграф) та отримую соціальну допомогу. Маю надати/поновити дані для німецького відомства до 8 жовтня.

В Україні маю активні рахунки в ПриватБанку та Сенс Банку. На німецький номер телефону рахунки не переоформлювалися, Steuer ID банкам не надавався, проте вхід у застосунки здійснюється з німецької IP.

Питання до експерта:

1. CRS та геолокація: Чи є постійний вхід в українські банківські застосунки з німецької IP-адреси достатнім індикатором (indicia) для українських банків, щоб автоматично включити мої рахунки до списків обміну CRS з Німеччиною за вересень 2024 або наступні періоди?

2. Правове обґрунтування мікронадходжень у гривні: 

На одну картку щомісячно надходить 2000 грн (близько 45 євро), на іншу — 4500 грн раз на 3 місяці (близько 100 євро) від знайомих як побутова допомога/повернення дрібних боргів. Як правильно класифікувати ці мікросуми для Jobcenter (як незначний дохід чи через договір позики?), щоб вони не призвели до штрафів або скасування виплат?

Як грамотно пояснити інстанції, щоб мінімізувати ризики, чому раніше не були вказані щомісячні невеликі регулярні надходження від знайомих ?

Як правильно підготувати таку письмову домовленість про "повернення дрібних боргів" /"побутову допомогу " між сторонами, щоб тим самим мінімізувати кількість питань щодо таких транзакцій на банк. карті?

3. Прихований депозит: 

В Україні є незадекларований депозит до 5000 євро та дохід у вигляді відсотків (близько 100 євро на рік). Сума депозиту вкладається в ліміти дозволеного майна (Schonvermögen) в Німеччині, але сам факт наявності депозиту не заявлений по причині, що це гроші чоловіка, покладені на мій рахунок за усною домовленістю, так як він не користується онлайн банкінгом. Чоловік залишився в Україні, відповідно на надання соцдопомоги в Німеччині не претендує.

Як лаконічно та юридично грамотно пояснити відомству причину неподання даних про депозит у первинній анкеті, щоб мінімізувати ризик звинувачення в шахрайстві ?

Як правильно оформити

письмову домовленість "заднім числом"  (розписку) між чоловіком і жінкою про наявність депозиту чоловіка, який оформлений на жінку?Чи достатньо однієї консультації для аналізу цих трьох ситуацій, чи краще розбити на окремі запити?