Здравствуйте, по незнанию возникла следующая проблема.
Предложили быстрый и легкий заработок и для этого нужно было сдать в аренду виртуальные карточки с которых оплачивалась реклама для гугл сервиса. Просто скидывали деньги и списывали, в итоге получился за месяц оборот около примерно 810 000 тыс. грн,( из которых оплата составляла 0,5% от оборота ) и через некоторое время банк прислал предупреждение о том, что нужно предоставить документы о поступлении таких больших сумм, если таковых документов не будет – банк разрывает договор и блокирует все счета. И соответственно скорее всего дает запрос в налоговую.
Компания предложила следующее решение : они составляют договор в котором я являюсь кредитором и они мне эти деньги как бы частями отдавали, а я уже сама ими распоряжалась. Уверяют, что данный вопрос уже не один раз так решали и все было хорошо и у банка не возникало вопросов на этот счет.
Понимаю, что этим договором они с себя снимают любую ответственность, но банк же будет интересоваться откуда у меня эти деньги появились раз мне такую сумму возвратили?
Возникают следующие вопросы :
- предоставлять ли данный договор банку и в случае, если они будут интересоваться откуда появилась столь крупная сумма, какие дальнейшие действия предпринимать?
- если сказать реальную причину оборота и про аренду карточек, что грозит в этом случае?
- если не предпринимать ничего – какая ответственность мне полагается?
- как лучше уладить данный вопрос?
Спасибо заранее
1. Да, такой вариант имеет право на жизнь. На самом деле банку все равно где вы взяли деньги, для финмониторинга их интересует исключительно оборот по карте.
2. Банк может расценить это как предпринимательскую деятельность, что нежелательно.
3. Ответственность за осуществление предпринимательской деятельности без регистрации - от 17000 до 34000 грн. с конфискацией дохода.
4. Таки применить предложенную Вам схему