Условия ареста счетов (карт)

Здравствуйте. Недавно вышел закон об аресте счетов, если есть движение по карте, которое ты не можешь объяснить. Мне часто присылают подарки из заграницы в виде каких-то денежных переводов, лишь в некоторых это указано в комментариях к платежам.  если недобросовестный человек со стороны заявит об этом - счета арестуют? как это происходит? что посоветуете?