Про казино

Здравствуйте! Возможно вы знаете ответы на некоторые вопросы, которые я задавал уже в другом тикете?Интересует вопрос, касаемый игорного бизнеса. У нас в стране запрещено играть или совершать платежи в таких местах? Если запрещено, то какую ответственность несет игрок перед законом?


И хотелось бы узнать подробнее по поводу вопросов, которые я уже задавал в другом тикете.Игрок сделал депозит с банковской карты украинского банка — в казино, которое находится в другой стране, а потом и в наше. Онлайн казино. При пополнении баланса казино провело операцию с банковской карты без СМС запроса ( в некоторых случаях могли быть депозиты и с использованием защиты )


В связи с этим возникает вопрос - может ли игрок законно воспользоваться в наших банках услугу возврата средств. Законны ли казино в нашей стране, и законно ли вообще выполнение депозитов в таких местах? Что может быть игроку от казино, если банк всё же проведет возврат средств? Будет ли считаться этот игрок в данном случае - мошенником? 

06.06.2019 00:05 4295

Консультація виконавця

Микола Лях
Юрист
У сервісі: 5 років
125 відгуків (122 +) (3 -)
Консультацій: 287

Уважаемый заказчик, добрый вечер!



  1. В нашей стране (Украине) игорный бизнес запрещен. По этому поводу есть закон «Про заборону грального бізнесу в Україні» от  15.05.2009 № 1334-VIс последними изменениямиидополнениями от 4 июля 2013 года № 406-VII, т.е. азартные игры в Украине запрещены и вероятнее всего не будут легализованы ни в 2018-м, ни в 2019-м годах. В стране процветает подпольный бизнес, приносящий огромные доходы не только владельцам игорных точек, но и крышующим их чиновникам и право охранителям. На законодательном уровне существует негласное разделение на казино, букмекеров и лотереи. Последние работают вполне легально, однако многие операторы изнывают под тяжестью увеличенных с начала 2016 года налогов и жесткими санкциями.

  2. Запрещения играть и совершать платежи в таких местах (казино, букмекеры, лотереи) нигде в законодательстве не прописано.

  3. Игрок никакой ответственности, кроме ответствености своими денежными ресурсами не несет, но несут ответственность другие лица, согласно статьи 3 закона, которой предусмотрена ответсвенность за нарушение этого закона


«До суб'єктів господарювання, які організовують і проводять на території України азартні ігри, застосовуються фінансові санкції у вигляді штрафу у розмірі вісім тисяч мінімальних заробітних плат з конфіскацією грального обладнання, а прибуток (дохід) від проведення такої азартної гри підлягає перерахуванню до Державного бюджету України».


Застосування фінансових санкцій, зазначених у частині першій цієї статті, здійснюється за рішенням суду, ухваленим за позовом органів міліції та/або органів доходів і зборів. (частина друга статті 3 у редакції   Закону України від 22.12.2010 р. N 2852-VI,  із змінами, внесеними згідно із  Законом України від 04.07.2013 р. N 406-VII)


        4.Чарджбек возможен, если будет доказано, что на счет казино деньги зашли без Вашего подтверждения. Практически  во всех Правилах онлайн казино есть такой пунктик, на примере  Pokermatch.com


   3.2.6. При використанні банківських переказів, кредитних або дебетових карток для внесення коштів на Рахунок, кошти вважаються зарахованими тільки після того, як pokermatch.com отримає підтвердження і код авторизації. Якщо Pokermatch.com не отримає таку авторизацію, перераховані кошти не будуть зараховані на ваш Рахунок.


   Но… посмотрим советы экспертов как правильно оформить чарджбек. Если не удается договориться с казино, как первому нарушителю Правил (не было подтверждения и кода авторизации) нужно пойти в банк, который выпустил карту, и написать заявление на возврат средств. Формат обращения (письменный, электронный или устный) определяет банк, выпустивший карту. Задача владельца карты — проследить, чтобы его заявление было принято и зарегистрировано, то есть был присвоен номер обращения и предоставлены контакты подразделения, в котором можно узнать актуальную информацию о статусе запроса. Процедура возврата средств одинаковая для всех банков-участников международных платежных систем — пользователь приходит в банк и вносит в бланк претензии данные, которые помогут принять решение о возврате средств. Как правило, эти данные стандартны у всех банков: дата операции, валюта операции, сумма операции, название и адрес точки, где была совершена неуспешная операция (если есть такие данные). И, если есть, — копии чеков. После того, как вы заполните заявление на чарджбек, банк проверит его и в случае соответствия указанных причин правилам международных платежных систем, уведомит платежную систему и банк-эквайер о начале процедуры чарджбэка. Казино получит уведомление с требованием возврата средств. Если казино не согласно с жалобой, у него есть 45 дней, чтобы предоставить в банк доказательства обратного. Платежная система изучает документы, предоставленные обеими сторонами. И решает, есть ли основания для возврата средств покупателю.  На чарджбек Visa дается от 75 до 120 дней, а Mastercard — до 120 дней. Если клиент своими действиями или бездействием способствовал прохождению несанкционированных платежей (карта хранится вместе с PIN-кодом, клиент сообщил мошенникам реквизиты кредитки и код подтверждения из SMS), банк откажется проводить чарджбек. Если клиент перевел деньги на карту мошенника, то банк с высокой вероятностью откажется возвращать средства. Особенно если пользователь подтвердил платеж SMS-паролем. На сегодняшний день не существует регуляторного механизма, позволяющего списать деньги с физического лица (в нашем случае получателя денег), и вернуть их отправителю. Так как для этого нужно иметь доказательную юридическую базу, что получатель средств является мошенником. Тем не менее, во всех подобных случаях мошенничества покупатели должны обращаться в Управление по борьбе с киберпреступностью МВД Украины.


За что можно получить штраф? Важно не только знать, как правильно оформить чарджбек. Но и как избежать штрафов за ложное обращение в банк. Банки в свою очередь могут требовать возмещения убытков – суммы штрафов начинаются от $25 тыс. Относительно штрафов для клиентов, то они прописаны в договоре владельца карты с банком. Если клиенту не удастся доказать свое право на чарджбек, придется компенсировать затраты банка на рассмотрение заявления– от $15 до $500.



  1. Если игрок не давал подтверждения и кода авторизации, то никаких негативных последствий для него не должно быть, но денежные средства получить будет проблематично.

  2. Считаться мошенником в данном случае игрок не будет.


 С уважением Николай Лях

Якщо подобається, тисни кнопку
  • Евгений
    Евгений
    4 роки
    Консультацiя № 1412
    Про казино

    Благодарю за хороший ответ.

Не знайшли відповіді на своє запитання? Тоді поставте платне або безкоштовне запитання
Підписуйтесь на B2BConsult.ua в соціальних мережах!
І будьте в курсі правових, податкових, фінансових новин України, а також нашого сервісу!

Підписатися в Facebook

Підписатися в Instagram

Підписатися в Telegram