Банківські операції переказу коштів
Якщо на картковий рахунок надійде 1000000 грн, то чи будуть питання фін.моніторингу? Мені 19 років, я працюю в банку, на рахунок в якому і надійдуть кошти. Моя заробітна плата в місяць складає 7000 грн. Як можна переказати кошти, щоб вони надійшли на рахунок без проблем?
Консультація виконавця
Добрий день.
Банківські операцій на рахунок фізичної особи мониторяться банком, навіть у разі транзакцій на суму від 30 тис. грн якщо банк буде вважати операцію підозрілою.
Тому, звичайно банк буде мониторити це надходження, адже сума завелика. Банк обов'язково запросить у Вас інформацію про походження цих коштів, документи що підтверджують законність здійснення переказу та індентифікацію як платника, так і отримувача транзакції.
Походження цих коштів маєте підтвердити документально: договір дарування, позики (фінансової допомоги), купівлі-продажу ( можливо Ви щось продали), або виконання робіт/послуг. Оскільки Ви клієнтом банку, ви регулярно проходете варіфікацію (ідентифікацію), але платник (фізичн або юридична особа) теж має бути ідентифікований ( тим банком/або платіжною системою де він має відкритий рахунок). Якщо Ви зможете підтвердити, що транзакція є законною, та всі сторони операції будут ідентифіковані, то банк проведе цю операцію без проблем та блокування рахунку.
Якщо Ви можете мені надати більше інформації стосовно джерел походження коштів, я Вас можу проконсультувати більш детально. Можливо Ви працюєте в сфері криптовалют,то тут вже потребуете більш детальної консультації як працювати в наших сьогоднішніх умовах в цій сфері.
У разі виникнення також додаткових питань, звертайтеся marina.bekalo@gmail.com
З повагою,
Адвокат Бекало Марина
-
Побачити вiдповiдь на вiдгук
Якісна та швидка консультація
-
Бажаю успіхів!=)
-
