Блокування банківського рахунку

Банк заблокував рахунок спираючись на те, що для можливості розблокування, протягом З-х робочих днів, необхідно звернутись до відділення банку, в якому Ви обслуговуєтесь, та надати пояснення , підтвердні документи щодо проведених операцій, а також отримати консультацію щодо подальшого користування карткою. Згідно ЗУ ч. 1 ст. 89 "Про платіжні послуги" строк блокування складає до 60 календарних днів.
По рахунку були постійно перекази на азартні ігри та поповнення від виграшів в казино. Якщо так і дати пояснення по операціям, що списання та зарахування були пов`язані з іграми? Це протизаконного нічого немає? І проблем пов`язаних з законом
16.01.2024 16:33 153

Консультація виконавця

Андрій Топчій
Юрист
У сервісі: 8 місяців
39 відгуків (37 +) (2 -)
Консультацій: 172
Топ 3 спеціалізації:
  • Сімейне право
  • Спадкове право
  • Військове право

Добрий день! Відповідь на це питання залежить від того, чи ви грали у ліцензійованих казино чи в так званих "сірих" казино, які знаходяться поза офіційним правовим регулюванням. У першому випадку, звичайно, до вас не може бути жодних питань. Просто надайте відповідні пояснення (наприклад, скріни з ігрових сайтів). В другому випадку, Ваші дії визнаються ризикованими транзакціями (як правило, такі транзакції відбуваються від фізичних осіб, так званих "дропів"). У такому разі, банк цілком може відмовити Вам у обслуговуванні та заблокувати рахунок або ж попередити про недопустимість таких транзакцій. При цьому, залишок грошей на рахунку банк повинен повернути Вам.

Якщо подобається, тисни кнопку
Не знайшли відповіді на своє запитання? Тоді поставте платне або безкоштовне запитання
Підписуйтесь на B2BConsult.ua в соціальних мережах!
І будьте в курсі правових, податкових, фінансових новин України, а також нашого сервісу!

Підписатися в Facebook

Підписатися в Instagram

Підписатися в Telegram